Indigo protokol

Další DeFi platforma, kterou využívám je decentralizovaný Indigo protokol pro syntetická aktiva. Aplikace umožňuje zamknout vaše ADA do protokolu pomocí chytrých smluv a razit tzv iAssets např. iBTC, iETH, iUSD. iAssets jsou kryptoměnová aktiva, jejichž cena se odvozuje od sledovaných aktiv, pomocí cenového Oracle. Indigo nyní využívá Chainlink Oracle, který je dnes nejznámějším, široce používaným a důvěryhodným poskytovatelem služeb Oracle a je partnerem protokolu Indigo.

Indigo

Řešení Chainlink Oracle funguje tak, že získává data z cenových kanálů zavedených na blockchainu Ethereum. Konkrétně, když hodnota nebo cena jakéhokoli iAsset kolísá, automaticky se shromažďují údaje o ceně do zavedených uzlů Chainlink na blockchainu Ethereum, který se následně ukládá i na blockchain Cardano jako součást Oracle NFT vyhrazeného pro tento iAsset. NFT specifické pro iAsset, na který se Indigo odkazuje, se aktualizuje každou hodinu. Pokaždé, když je na Ethereu zaznamenána nová cena, Oracle NFT je aktualizován tak, aby obsahoval nejnovější a přesnou hodnotu pro iAssets. Tato hodnota je pak automatizovaným a bezpečným způsobem přiváděna do Indigo řetězce a auditovaného skriptu Oracle validátoru.

Pro interakci s Indigo protokolem stačí:

1.Vyberte iAssets, který chcete razit.

2.Vložte částku ADA jako zajištění

3.Zvolte poměr zajištění (to ovlivní množství iAssets, které můžete razit).

Protokol poté otevře CDP (Dluhové pozice zajištěné kolaterálem) a vyrazí požadované množství iAssets a distribuuje je přímo do vaší peněženky. Poté můžete iAssets používat, jak uznáte za vhodné.

Dluhové pozice zajištěné kolaterálem

Jako vlastník CDP můžete provádět následující akce:

Vložení kolaterálu - Vložením většího množství zajištění ADA zvýšíte svůj poměr zajištění (collateral ratio) a tím můžete snížit riziko likvidace.

Výběr kolaterálu – výběrem části kolaterálu snížíte svůj koeficient kolaterálu , a tím můžete zvýšit riziko likvidace.

Mint iAsset – ražením více iAssets můžete snížit svůj poměr zajištění.

Spálit iAsset – Spálením iAssets můžete zvýšit svůj podíl zajištění. Pokud spálíte všechna iAssets ražená v rámci CDP, zavřete svůj CDP a obdržíte svůj kolaterál zpět.

Kdykoli stáhnete kolaterál ze svého CDP nebo uzavřete svůj CDP, bude vám stržen poplatek ve výši 2 % a znovu rozdělen mezi stakery INDY. Tento poplatek je parametr protokolu, což znamená, že jej může DAO upravit.

CDP Liquid Staking

Liquid staking je jedinečná schopnost nabízená na Indigo protokolu, která umožňuje vkládání ADA kolaterálu v rámci CDP; umožňuje uživatelům nadále získávat odměny ADA ze sítě Cardano. Chcete-li použít Liquid staking, musíte nejprve mít svou peněženku Cardano vsazenou do vámi preferovaného sázkového poolu. Webová aplikace Indigo automaticky připojí váš staking klíč při vytváření CDP. Všechny ADA vložené do tohoto CDP budou nadále získávat odměny ze stakingu z vámi vybraného sázkového poolu. Liqwid finance to má řešeno pomocí DAO hlasování, do kterých poolu budou vloženy přijaté ADA. Výběr poolu řeší komunita u Indigo si řeší uživatel sám.

Tokenomika INDY

Oficiální ID zásad INDY: 533bb94a8850ee3ccbe483106489399112b74c905342cb1792a797a0

Typ tokenu: DAO

Indigo protokol spravuje Indigo DAO. Indigo DAO je řízeno členy DAO a Nadace Indigo spravuje hlasy členů DAO. Chcete-li se stát členem DAO, musíte vložit do protokolu token nástroje Indigo (INDY).

Celková nabídka: 35 mil

V oběhu: 7,86 mil

Jako vlastník INDY můžete vsadit a odemknout dvě výhody:

1. Právo vytvářet návrhy správy a hlasovat o nich

2. Získání poměrného podílu na poplatcích protokolu Indigo

Založení CDP

Vložení ADA do CDPs je velmi jednoduché. Když tvoříte novou pozici, klikněte na tlačítko Open CDP v menu CDPS.

Dluhová pozice

Zvolím si iAsset, do kterého chci vložit kolaterál ADA. Při prvním zakládáním CDP rovnou mintujete iAsset v mém případě iUSD. V době, kdy jsem tvořil CDP bylo potřeba pro 50 iUSD přibližně 368 ADA s poměrem zajištění 185%. Po potvrzení transakce přijde na peněženku 50 iUSD s kterýma můžete nakládat jakkoliv chcete.

Otevření CDP

Správa CDP - Manage CDP

V případě, že chcete doplnit, vybrat ADA, razit nebo pálit (vracet) další iAssets zmáčkněte tlačítko "Manage".

Správa CDP

Důvod proč vkládám ADA do CDP je, že chci využít jejich hodnotu a získat likviditu ražením iUSD. S danou likviditou pak můžu vložit iAsset do stabilizačního fondu a získat odměny INDY nebo spekulovat na pokles ceny ADA a dokoupit pak větší objem mincí. Každá ražba iAssets se zobrazí jako váš dluh (Debt), který pokud se nezlikviduje vaše pozice, budete muset jednou splatit. Důležité při těchto operacích je mít pod kontrolou poměr zajištění a být schopný pružně reagovat při poklesech ceny ADA.

K likvidacím může dojít, když se CDP stanou nedostatečně zajištěnými. Likvidace provádějí uživatelé protokolu a také Liquidation Bot, provozovaný Indigo Labs.

Likvidace probíhá ve dvou krocích:

1. Zmrazit CDP. Po zmrazení již není CDP svým bývalým vlastníkem použitelný. Bývalý vlastník ztrácí veškerý přístup a práva k CDP.

2. Zlikvidovat CDP. Dluh CDP je splacen spálením iAssets ze stabilizačního fondu a kolaterál CDP je úměrně rozdělen mezi stakery fondu stability.

Stabilizační fondy - Stability pool

Stabilizační fond pomáhá udržovat solventnost iAsset tím, že působí jako zdroj likvidity pro splácení dluhu z ukončených, likvidovaných CDP. Smyslem je, aby veškerá ražená nabídka iAsset zůstala nadměrně zajištěna.

Stabilizační fond

Jakmile se CDP stanou nedostatečně zajištěnými, jsou způsobilé k likvidaci. Když dojde k likvidaci, iAssets uložená v jejich odpovídajícím fondu stability jsou spáleny, aby splatili dluh CDP, což znamená, že poskytovatelé fondu stability ztratí poměrnou část svých vkladů iAsset, zatímco získají poměrný podíl z likvidovaného zajištění CDP.

Se stabilizačními fondy jsou spojeny 3 poplatky:

• Při prvním vkladu iAssets do fondu stability se účtuje poplatek 5 ADA. Tento poplatek bude přerozdělen všem poskytovatelům fondu stability.

• Za vložení, výběr nebo nárokování odměn se platí poplatek 1 ADA. Tento poplatek bude přerozdělen všem poskytovatelům fondu stability.

• Je účtován poplatek ve výši 2 % z celkové částky odměn ADA, které uživatel dluží (což odpovídá zástavě zabavené z likvidovaných CDP). Tento poplatek bude přerozdělen stakujicím INDY a jedná se o parametr protokolu, což znamená, že jej může upravit DAO.

Vložení likvidity

Vložením iAssets získáte možnost dost odměny za poskytování likvidity v tokenu INDY. Procentuální výnos HRA (Anualizované historické výnosy) je přibližný výpočet na základě historické výkonnosti. Minulá výkonnost není předpovědí budoucích výsledků. Odměny se vyplácí každou Cardano epochu (co 5 dní). Na Liqwid finance jednou týdně.

Stability pool

V stability fondu pak vidíte aktuální množství vložených iAssets, podíl na celém fondu a dostupné odměny v ADA a INDY. ADA se vám vrací při pálení CDP tzn. když u někoho dojde k likvidací CDP použije se váš podíl vložený do stability fondu k vyplacení iAssets a místo něj dostanete podíl kolaterálu v ADA.

Účast ve Stability fondu je spojena s riziky, včetně:

• riziko inteligentní smlouvy a

• riziko depegování syntetických aktiv.

Klikněte na Manage a vložte iAsset. K dokončení transakce je třeba potvrdit upozornění o finančních rizicích. V stability fondu se pak aktuální stav zobrazí v řádku Staked. Výběr iAssets pak provedete přes záložku Withdraw.

Vložení likvidity

Portolio

Veškeré informace o CDP, odměnách najdete v záložce Portfolio - Rewards. Odměny si můžete vyplatit každou epochu pomocí tlačítka Claim All. Osobně si vyplácím odměny jednou měsíčně.

Portfolio

INDY Staking

INDY, které získáte z poskytování likvidity můžete stakovat na platformě a dostat další bonus v úročení (nyní cca 6% HRA). Současně se tím stáváte i povinným účastníkem v hlasování o budoucnosti protokolu. Odměny za staking můžete vybrat pokud jste hlasovali v posledních 90 dnech.

Vaše hlasovací síla je nastavena na celkovou částku INDY vsazenou v době hlasování, například pokud jste vsadili 10 INDY a poté hlasovali o návrhu, bude těchto 10 INDY odpovídat vašemu hlasu. Po hlasování o návrhu jsou vaše vsazené INDY uzamčeny, dokud neskončí období hlasování pro daný návrh.

INDY Staking

Závěr

INDY protokol je rychle se rozvíjející aplikace decentralizovaných financí (DeFi), která otevřela pro investory nové investiční příležitosti. Pomocí aplikace jste schopni využít váš majetek (ADA) a vyrazit novou likviditu (půjčku) pro vaši potřebu. Pokud máte aktivní CDP a udržujete bezpečný poměr zajištění, dostáváte díky likvidnímu stakingu odměny za podíl v poolu a odměny za poskytování likvidity v INDY.

Při účasti na jakýchkoli aktivitách DeFi je zásadní vyhodnotit svou toleranci k riziku a činit informovaná rozhodnutí.